Synchronizacja bankowa i import kont bankowych
Ta sekcja pozwala synchronizować i importować konto bankowe.
Automatyczna synchronizacja kont
Ta część programu daje możliwość automatycznej synchronizacji i importu konta bankowego oraz transakcji.
Oto jak to zrobić:
- Przejdź do sekcji „Finanse”, „Import bankowy”. Kliknij przycisk „Nowy import” lub „Nowa synchronizacja”.
- Wybierz właściciela oraz okres synchronizacji (30, 60, 90 dni).
- Trafisz na nową stronę, na której podasz dane logowania do banku i zalogujesz się na swoje konto.
- Postępuj zgodnie z instrukcjami, wybierz konta do synchronizacji i zatwierdź.
- Połączonymi kontami możesz zarządzać w sekcji „Konta”.
- Transakcje z połączonych kont są importowane do sekcji „Transakcje”.
Dopasowywanie transakcji
Serwis pobiera transakcje codziennie — znajdziesz je w sekcji „Transakcje”.
Gdy istnieje dopasowanie, po prawej stronie zobaczysz wskaźnik z liczbą dopasowań.
- Zielony wskaźnik 1 dla dopasowań dokładnych. Kwota, data i słowo kluczowe zaimportowanej transakcji są identyczne z pozycją już istniejącą. Przy tym poziomie dopasowania możesz szybko zatwierdzić operację bez zmian, bo wszystkie informacje w pełni się zgadzają.
- Pomarańczowy wskaźnik 1 dla dopasowań częściowych. Część informacji się pokrywa (np. kwota i data), ale inne szczegóły, jak słowo kluczowe lub referencja, nie zostały rozpoznane. Taka sytuacja wymaga ręcznej weryfikacji — potwierdź, że to ta sama transakcja, albo wprowadź potrzebne poprawki.
- Szary wskaźnik 0, gdy nie ma żadnego dopasowania. Żadna dana zaimportowanej transakcji nie odpowiada istniejącej pozycji. W takim przypadku możesz utworzyć nową pozycję w sekcji „Finanse” albo przypisać transakcję do elementu, którego jeszcze nie masz zarejestrowanego.
Dopasowanie jest uznawane za dokładne, gdy kwota, daty i słowo kluczowe zaimportowanej transakcji odpowiadają pozycji już istniejącej w sekcji „Finanse”.
Dopasowanie ręczne
Po imporcie możesz ręcznie dopasować pozycje i dodać je do sekcji „Finanse”, wykonując jedną z poniższych czynności:
- Potwierdzenie dopasowania. Gdy system wykryje podobieństwo między zaimportowaną transakcją a istniejącą niezapłaconą pozycją w sekcji „Finanse”, możesz od razu zatwierdzić dopasowanie, aby oznaczyć płatność jako wykonaną.
- Zarejestrowanie płatności dla istniejącej pozycji. Jeśli transakcja dotyczy wydatku lub przychodu już zapisanego (ale nierozliczonego) w Twojej księgowości, możesz wprowadzić wpłatę, aby zaktualizować jego status płatności.
- Dodanie nowej pozycji w „Finanse”. Jeśli nie wykryto żadnego dopasowania, możesz ręcznie dodać nową pozycję w sekcji „Finanse”, aby uwzględnić zaimportowaną transakcję.
Gdy potwierdzisz i dodasz transakcję w sekcji „Finanse”, pojawi się oznaczenie Już dodano. W razie pomyłki możesz zresetować już dopasowane transakcje i przetworzyć je ponownie.
Jedną zaimportowaną transakcję możesz wykorzystać i powiązać z kilkoma istniejącymi pozycjami w sekcji „Finanse” (przykład: najemca płaci pierwszy czynsz i kaucję jednym przelewem).
Jeśli kwota przypisana do jednej faktury jest niższa niż kwota transakcji, resztę możesz wykorzystać i powiązać z inną pozycją. Gdy cała kwota zostanie wykorzystana i powiązana, transakcja będzie oznaczona jako Już dodano.
Dopasowanie automatyczne
Gdy dla niezapłaconego czynszu zostanie znalezione dokładne dopasowanie, system automatycznie powiąże transakcję i oznaczy czynsz jako zapłacony.
Gdy czynsz zostanie automatycznie dopasowany i zapisany jako zapłacony, program wysyła też właścicielowi powiadomienie e-mail.
Przykład
Jeśli styczniowy czynsz najemcy — na przykład Jana — na kwotę 500 € jest wciąż niezapłacony, a Ty zaimportujesz transakcję bankową z 5 stycznia na tę samą kwotę (500 €) z czytelnym opisem typu „PŁATNOŚĆ JAN KOWALSKI”, system:
- automatycznie rozpozna, że chodzi o zapłatę tego czynszu,
- powiąże transakcję z odpowiednim czynszem,
- i oznaczy czynsz jako zapłacony.
Aby to automatyczne dopasowanie zadziałało, kwota i opis transakcji muszą być spójne z danymi czynszu.
Rozłączone konto
Zdarza się, że synchronizacja przestaje działać.
Ze względów bezpieczeństwa co trzy miesiące może być konieczne ponowne zalogowanie się i ponowne połączenie konta. Zależy to od banku.
Możesz też usunąć konta i połączenie, a następnie utworzyć je od nowa.
Częste rozłączanie konta!
W niektórych bankach można zmienić częstotliwość silnego uwierzytelniania w serwisie bankowości internetowej. Wystarczy ustawić ją na „90 dni”.
Jeśli silne uwierzytelnianie jest wymagane za każdym razem, warto sprawdzić w banku, czy można je wyłączyć.
Usuwanie zsynchronizowanego konta
Połączone konta możesz usunąć w sekcji „Konta”, korzystając z akcji po prawej stronie.
Gdy usuwasz konto, system usunie także jego transakcje.
Import ręczny
Ta sekcja pozwala zaimportować wyciąg bankowy w formacie QIF lub OFX i wykonać uzgodnienie.
- Pobierz plik udostępniony przez Twój bank (w formacie QIF lub OFX).
- Kliknij przycisk „Nowy import” lub „Nowy import ręczny”.
- Zaimportuj plik do Rentila.
Po imporcie możesz dopasować pozycje. Wystarczy sprawdzić dane, w razie potrzeby wybrać typ pozycji i zatwierdzić.
