# Synchronizacja bankowa i import kont bankowych

Ta sekcja pozwala synchronizować i importować konto bankowe.

### Automatyczna synchronizacja kont

Ta część programu daje możliwość automatycznej synchronizacji i importu konta bankowego oraz transakcji.

Oto jak to zrobić:

1. Przejdź do sekcji „Finanse”, „Import bankowy”. Kliknij przycisk „Nowy import” lub „Nowa synchronizacja”.
2. Wybierz właściciela oraz „Okres” synchronizacji: 30 dni, 60 dni, 90 dni, 180 dni lub 12 miesięcy (domyślnie 90 dni).
3. Trafisz na nową stronę, na której podasz dane logowania do banku i zalogujesz się na swoje konto.
4. Postępuj zgodnie z instrukcjami, wybierz konta do synchronizacji i zatwierdź.
5. Połączonymi kontami możesz zarządzać w sekcji „Konta”.
6. Transakcje z połączonych kont są importowane do sekcji „Transakcje”.

### Dopasowywanie transakcji

Serwis pobiera transakcje codziennie — znajdziesz je w sekcji „Transakcje”.

Gdy istnieje dopasowanie, po prawej stronie zobaczysz wskaźnik z liczbą dopasowań.

- **Zielony wskaźnik <span class="label label-success">1</span> dla dopasowań dokładnych**.
   Kwota, data i słowo kluczowe zaimportowanej transakcji są identyczne z pozycją już istniejącą. Przy tym poziomie dopasowania możesz szybko zatwierdzić operację bez zmian, bo wszystkie informacje w pełni się zgadzają.
- **Pomarańczowy wskaźnik <span class="label label-warning">1</span> dla dopasowań częściowych**.
   Część informacji się pokrywa (np. kwota i data), ale inne szczegóły, jak słowo kluczowe lub referencja, nie zostały rozpoznane. Taka sytuacja wymaga ręcznej weryfikacji — potwierdź, że to ta sama transakcja, albo wprowadź potrzebne poprawki.
- **Szary wskaźnik <span class="label">0</span>, gdy nie ma żadnego dopasowania**.
   Żadna dana zaimportowanej transakcji nie odpowiada istniejącej pozycji. W takim przypadku możesz utworzyć nową pozycję w sekcji „Finanse” albo przypisać transakcję do elementu, którego jeszcze nie masz zarejestrowanego.

Dopasowanie jest uznawane za dokładne, gdy kwota, daty i słowo kluczowe zaimportowanej transakcji odpowiadają pozycji już istniejącej w sekcji „Finanse”.

#### Dopasowanie ręczne

Po imporcie możesz ręcznie dopasować pozycje i dodać je do sekcji „Finanse”, wykonując jedną z poniższych czynności:

- **Potwierdzenie dopasowania**.
   Gdy system wykryje podobieństwo między zaimportowaną transakcją a istniejącą niezapłaconą pozycją w sekcji „Finanse”, możesz od razu zatwierdzić dopasowanie, aby oznaczyć płatność jako wykonaną.
- **Zarejestrowanie płatności dla istniejącej pozycji**.
   Jeśli transakcja dotyczy wydatku lub przychodu już zapisanego (ale nierozliczonego) w Twojej księgowości, możesz wprowadzić wpłatę, aby zaktualizować jego status płatności.
- **Dodanie nowej pozycji w „Finanse”**.
   Jeśli nie wykryto żadnego dopasowania, możesz ręcznie dodać nową pozycję w sekcji „Finanse”, aby uwzględnić zaimportowaną transakcję.

Gdy potwierdzisz i dodasz transakcję w sekcji „Finanse”, pojawi się oznaczenie <span class="label">Już dodano</span>. W razie pomyłki możesz zresetować już dopasowane transakcje i przetworzyć je ponownie.

Jedną zaimportowaną transakcję możesz wykorzystać i powiązać z kilkoma istniejącymi pozycjami w sekcji „Finanse” (przykład: najemca płaci pierwszy czynsz i kaucję jednym przelewem).

Jeśli kwota przypisana do jednej faktury jest niższa niż kwota transakcji, resztę możesz wykorzystać i powiązać z inną pozycją. Gdy cała kwota zostanie wykorzystana i powiązana, transakcja będzie oznaczona jako <span class="label">Już dodano</span>.

#### Dopasowanie automatyczne

Gdy dla niezapłaconego czynszu zostanie znalezione dokładne dopasowanie, system automatycznie powiąże transakcję i oznaczy czynsz jako zapłacony.

Gdy czynsz zostanie automatycznie dopasowany i zapisany jako zapłacony, program wysyła też właścicielowi powiadomienie e-mail.

<div class="alert alert-info">
<p><span class="lead">Przykład</span></p>
<p>Jeśli styczniowy czynsz najemcy — na przykład Jana — na kwotę 500 € jest wciąż niezapłacony, a Ty zaimportujesz transakcję bankową z 5 stycznia na tę samą kwotę (500 €) z czytelnym opisem typu „PŁATNOŚĆ JAN KOWALSKI”, system:</p>
<ul>
<li>automatycznie rozpozna, że chodzi o zapłatę tego czynszu,</li>
<li>powiąże transakcję z odpowiednim czynszem,</li>
<li>i oznaczy czynsz jako zapłacony.</li>
</ul>
<p>Aby to automatyczne dopasowanie zadziałało, kwota i opis transakcji muszą być spójne z danymi czynszu.</p>
</div>

### Przechowywanie transakcji

Transakcje bankowe to dane robocze: służą do dopasowania, a potem nie muszą być dłużej przechowywane.

W przypadku konta zsynchronizowanego „Okres” wybrany na koncie określa jednocześnie to, co jest importowane, i to, co jest przechowywane: starsze transakcje tego konta są usuwane automatycznie. Najdłuższy okres przechowywania to 12 miesięcy.

W każdym przypadku i niezależnie od pochodzenia (synchronizacja albo ręczny import QIF lub OFX) transakcje starsze niż 24 miesiące są usuwane automatycznie.

<div class="alert alert-info">
<p><span class="lead">Twoja księgowość pozostaje nienaruszona</span></p>
<p>Usuwanie dotyczy wyłącznie transakcji bankowych. Pozycje utworzone lub rozliczone w sekcji „Finanse” pozostają na miejscu: znika jedynie powiązanie z pierwotną transakcją bankową. Nie musisz niczego dopasowywać ponownie.</p>
</div>

### Rozłączone konto

Zdarza się, że synchronizacja przestaje działać.

Ze względów bezpieczeństwa co trzy miesiące może być konieczne ponowne zalogowanie się i ponowne połączenie konta. Zależy to od banku.

Możesz też usunąć konta i połączenie, a następnie utworzyć je od nowa.

<div class="alert">
<p><span class="lead">Częste rozłączanie konta!</span></p>
<p>W niektórych bankach można zmienić częstotliwość silnego uwierzytelniania w serwisie bankowości internetowej. Wystarczy ustawić ją na „90 dni”.</p>
<p>Jeśli silne uwierzytelnianie jest wymagane za każdym razem, warto sprawdzić w banku, czy można je wyłączyć.</p>
</div>

#### Duplikaty po ponownym połączeniu

Po ponownym połączeniu zdarza się, że operacje już zaimportowane i już dopasowane pojawiają się w sekcji „Transakcje” jako nowe pozycje. Dzieje się tak, gdy bank zwraca te operacje pod nowymi identyfikatorami: system nie może wtedy rozpoznać ich jako już znanych.

Również w tym przypadku pozycje w sekcji „Finanse” pozostają nienaruszone: nadal są oznaczone jako zapłacone i nie trzeba niczego zatwierdzać ponownie. Wystarczy zignorować lub usunąć zduplikowane pozycje w sekcji „Transakcje”.

### Usuwanie zsynchronizowanego konta

Połączone konta możesz usunąć w sekcji „Konta”, korzystając z akcji po prawej stronie.

Gdy usuwasz konto, system usunie także jego transakcje.

### Import ręczny

Ta sekcja pozwala zaimportować wyciąg bankowy w formacie QIF lub OFX i wykonać uzgodnienie.

1. Pobierz plik udostępniony przez Twój bank (w formacie QIF lub OFX).
2. Kliknij przycisk „Nowy import” lub „Nowy import ręczny”.
3. Zaimportuj plik do Rentila.

Po imporcie możesz dopasować pozycje. Wystarczy sprawdzić dane, w razie potrzeby wybrać typ pozycji i zatwierdzić.

---

https://www.rentila.pl/support/bank-sync-and-import